ปอศ.ทลายแก๊งปล่อยเงินกู้นอกระบบผ่านแอปฯ เก็บดอกเบี้ยโหดร้อยละ 2,080 ต่อปี

          กองบังคับการปราบปรามการกระทำความผิดเกี่ยวกับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ หรือ บก.ปอศ. เปิดปฏิบัติการทลายแก๊งปล่อยเงินกู้นอกระบบดอกเบี้ยโหดผ่านแอปพลิเคชัน ส่งข้อความข่มขู่ลูกหนี้  รวบนายทุนจีนพร้อมพวก 19 ราย  พบเงินสะพัดในระบบกว่า 2,500 ล้านบาท

           โดยในช่วงปลายปี 2564 – ปี 2565 มีผู้เสียหายมาร้องทุกข์ต่อพนักงานสอบสวน ปอศ. กรณีไปกู้เงินจากแอปพลิเคชันเงินกู้นอกระบบ ชื่อ  “กระเป๋าให้ท่านมีที่ยืม” และ “Self service” รวมถึงแอปพลิเคชันอื่นที่เกี่ยวข้องอีกกว่า 40 แอปพลิเคชัน เรียกดอกเบี้ยโหดร้อยละ 2,080 ต่อปี   นอกจากนี้ ยังมีพฤติการณ์ข่มขู่ว่าจะเปิดเผยข้อมูลส่วนบุคคลของลูกหนี้  เจ้าหน้าที่จึงสนธิกำลังกว่า 100 นาย  บุกทลายเครือข่ายลักลอบปล่อยเงินกู้นอกระบบผ่านแอปพลิเคชัน  ซึ่งมีพฤติการณ์ในการปล่อยเงินกู้  เรียกดอกเบี้ยเกินกว่าอัตราที่กฎหมายกำหนด  ทวงถามหนี้โดยส่งข้อความข่มขู่คุกคามผู้เสียหาย  ซึ่งจากการสืบสวนพบว่า มีกลุ่มทุนชาวจีนอยู่เบื้องหลัง  เจ้าหน้าที่สามารถพิสูจน์ทราบบุคคลที่เกี่ยวข้อง และออกหมายจับผู้ต้องหา 23 หมาย  ตรวจค้นเป้าหมาย 22 จุด  ในพื้นที่ 6 จังหวัด ได้แก่ กรุงเทพมหานคร นนทบุรี เชียงราย พะเยา ชลบุรี และประจวบคีรีขันธ์  จับกุมผู้ต้องหาตามหมายจับได้ทั้งหมด 20 หมาย  ผู้ต้องหา 19 ราย  ในความผิดฐาน “ร่วมกันประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลภายใต้การกำกับเป็นทางการค้าปกติโดยไม่ได้รับอนุญาตจากรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง, ร่วมกันให้กู้ยืมเงินโดยเรียกดอกเบี้ยเกินอัตราที่กฎหมายกำหนด และร่วมกันทวงถามหนี้ในลักษณะข่มขู่”  นอกจากนี้ ยังตรวจยึดของกลาง และอายัดบัญชีเงินฝากที่เกี่ยวข้อง 33 บัญชี ยอดเงิน 5,293,869.77 บาท

                ส่วนนายทุนชาวจีนที่เป็นผู้รับผลประโยชน์และเป็นท่อน้ำเลี้ยงให้กับแอปพลิเคชันดังกล่าว   พยายามจะหลบหนีออกนอกประเทศ แต่ถูกเจ้าหน้าที่ติดตามจับกุมตัวได้

             จากการตรวจสอบพบว่า  ภายในระยะเวลา 6 เดือน กลุ่มคนร้ายใช้บัญชีธนาคารกว่า 30 บัญชี กระทำความผิด มียอดเงินหมุนเวียนสูงถึง 2,500 ล้านบาท  เมื่อได้กำไรจากการปล่อยเงินกู้นอกระบบแล้ว จะรีบโอนเงินออกเป็นทอดๆ ในระยะเวลาที่รวดเร็ว โดยนำกำไรดังกล่าวไปซื้อเป็นเหรียญคริปโตเคอเรนซี่  อุปกรณ์คอมพิวเตอร์ สินค้าและบริการ เพื่อยากต่อการตรวจสอบของเจ้าหน้าที่