แบงก์ชาติ ยกระดับสกัดทุนเทา ฝากเงินสดเกิน 5 ล้าน ต้องแจงที่มา

แบงก์ชาติ ยกระดับสกัดทุนเทา ฝากเงินสดเกิน 5 ล้าน ต้องแจงที่มาของเงิน แลกเงินสด 10 ล้านบาท ต้องระบุเหตุผล ดีเดย์ตุลาคมนี้

นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย เปิดเผยว่า ในเดือนตุลาคมนี้ แบงก์ชาติจะยกระดับมาตรการสกัดทุนเทาให้เข้มข้นขึ้น โดยจะขยายไปสู่กรณีการฝากเงินสดเกิน 5 ล้านบาท ต้องรายงานที่มาว่ามาจากไหน รวมถึงการแลกเงิน โดยนำเงินสด เช่น แบงก์ 1,000 บาท มูลค่า 10 ล้านบาท มาแลกเป็นแบงก์ 100 บาท หรือ แบงก์ 500 บาท ก็ต้องชี้แจงเหตุผลว่าทำไมต้องแลกแบบนั้น เป็นต้น เพื่อสกัดเศรษฐกิจนอกระบบ ทุนเทา หรือ การทำอะไรที่ไม่พึงประสงค์ อย่างการคอร์รัปชั่น โดยแบงก์ชาติไม่ประสงค์ให้สถาบันการเงินเป็นช่องทาง หรือ เป็นส่วนที่เข้ามาส่งเสริมพวกนี้ จึงมีการออกมาตรการต่อเนื่องเรื่อยมา ซึ่งเป็นเรื่องใหญ่จริง ๆ คงต้องใช้หลายมาตรการต่อเนื่อง

ก่อนหน้านี้ ที่มีมาตรการให้ธนาคารพาณิชย์ และธนาคารเฉพาะกิจของรัฐ ต้องรายงานกรณีมีการถอนเงินสดเกิน 5 ล้านบาท ว่าทำไมจึงใช้วิธีการโอนแทนไม่ได้ หรือใช้เช็คไม่ได้ อย่างไรก็ดี หากลูกค้ามีความจำเป็นเชิงธุรกิจจริง ๆ ก็สามารถเบิกได้ แต่ส่วนมากทำไม่ได้กัน ซึ่งหลังจากบังคับใช้ไปเมื่อเดือน เม.ย.-พ.ค. 2569 ก็ทำให้ธุรกรรมลดลงประมาณ 35% ที่เป็นมูลค่าที่เบิกเงินขนาดใหญ่ ซึ่งจากนี้ไปก็จะเข้มงวดในการทำให้ทุกธนาคารมีมาตรฐานเดียวกันมากขึ้น ก็เชื่อว่า ยอดน่าจะลงอีกเยอะ

ขณะเดียวกันยังได้ขอความร่วมมือกับธนาคารพาณิชย์ให้เฝ้าระวังบัญชีที่มีความเคลื่อนไหวผิดปกติในช่วงกลางคืน เช่น มีเงินโอนเข้าเป็นเลขตัวกลม 500 บาท, 1,000 บาท, 20,000 บาท อย่างต่อเนื่อง ซึ่งสันนิษฐานได้ว่าเป็นบัญชีที่เกี่ยวข้องกับการพนันออนไลน์ โดยธนาคารมีอำนาจในการระงับ และปิดบัญชีเหล่านั้นทันที ซึ่งปัจจุบันมีการสั่งปิดบัญชีที่เกี่ยวข้องไปแล้วจำนวนเป็นพันบัญชี

นอกจากนี้ แบงก์ชาติยังพยายามหาช่องทางควบคุมการขยายตัวของทุนเทาในภาคอสังหาริมทรัพย์ เช่น กรณีการหิ้วเงินสดไปซื้อวิลล่ามูลค่า 100 ล้านบาท ซึ่งอาจมีการออกมาตรการห้ามรับชำระด้วยเงินสดในอนาคต รวมถึงการตรวจสอบพฤติกรรมการแลกธนบัตร เช่น นำธนบัตร 1,000 บาท มาแลกธนบัตร 100 บาท จำนวน 10 ล้านบาท ทั้งที่ไม่มีเหตุผลอันควร

ส่วนการดูแลในส่วนที่เป็นเงินดิจิทัล ขณะนี้กำลังคุยกับทางสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หรือ ก.ล.ต. อยู่ คือ การเข้าไปกำกับการซื้อขายคริปโตเคอร์เรนซี ประเภท Stablecoin ที่ช่วงที่ผ่านมา มีปริมาณการซื้อขายสูงผิดปกติ โดยหากใช้ Data analytics เข้าไปจับ จะเห็นธุรกรรมที่พยายามหลีกเลี่ยงการเปิดเผย หรือ การโอนเงินตามระบบปกติอย่างชัดเจน อย่างไรก็ดี เรื่องนี้เป็นอำนาจโดยตรงของ ก.ล.ต. ซึ่งรายละเอียดคงต้องให้ทาง ก.ล.ต.เป็นผู้อธิบาย