ตำรวจติดตามจับนายทุนชาวจีน ซึ่งเป็นเจ้าของแอพพลิเคชั่นเงินกู้กว่า 10 แอพได้แล้ว เมื่อตรวจสอบข้อมูลและเส้นทางการเงิน พบว่ามีการเชื่อมโยงแอพเงินกู้จำนวนมาก เพียง 2เดือนมีเงินหมุนเวียนในบัญชีกว่า 20 ล้านบาท โดยจ้างคนไทยเป็นฝ่ายโทรทวงเงิน และส่งเงินต่อให้กลับนายทุนรายใหญ่ในประเทศเพื่อนบ้านอีกทอดหนึ่ง

ผู้เสียหายที่สมัครกู้เงินออนไลน์ จะถูกเข้าถึงข้อมูลในโทรศัพท์ได้ทัั้งหมด ข้อมูลในโทรศัพท์และหมายเลขโทรศัพท์ของผู้อื่นจึงถูกแก๊งคอลเซนเตอร์ ทั้งโทรศัพท์และส่ง SMS มาหลอกให้กู้เงินกันหลายราย 

ลูกหนี้จากแก๊งเงินกู้ออนไลน์ จะถูกขู่ทำร้ายร่างกาย ขยายไปถึงคนรอบข้าง ด้วยถ้อยคำหยาบคายและท้าทาย จะยกเลิกการกู้ก็ไม่ได้ จึงถูกโทรศัพท์ขู่จากแก๊งทวงหนี้ ทุกๆ 15 นาที กว่า 1 เดือน

ศูนย์ป้องกันปราบปรามหนี้นอกระบบ ของกองบัญชาการตำรวจนครบาล และตำรวจสืบสวนนครบาล ใช้เวลากว่า 1เดือน แกะรอยแก๊งเงินกู้ออนไลน์ จนพบว่ามีนายทุนเป็นคนจีน และยังอยู่ในประเทศไทย จึงนำกำลังเข้าตรวจค้นห้องพัก เป็นคอนโดมิเนียมย่านพระราม 9

เมื่อตรวจค้นภายในห้องพัก พบของกลางหลายรายการ โดยเฉพาะสมุดบัญชีม้า ของผู้รับจ้างเปิดบัญชี หลายสิบเล่ม โทรศัพท์มือถือ 23 เครื่อง ซิมการ์ดหมายเลขโทรศํพท์ที่จดทะเบียน ในนามผู้อื่น 13 ซิม จากการ ตรวจสอบพบนายเจี๋ย นายทุนชาวจีนเปิดแอพเงินกู้ไว้มากกว่า 5 แอพ จ้างคนไทยให้เป็นแก๊งทวงหนี้แบบWork from home โดยนายเจี๋ย ย้ายครอบครัวมาอยู่เมืองไทย จนพูด อ่านเขียน ภาษาไทยได้

จากการตรวจสอบเส้นทางการเงิน พบว่าเมื่อผู้เสียหายโอนเงินเข้ามาในบัญชีม้า ก็จะมีการโอนต่อไปยังบัญชีชาวจีนอีกคน และจะโอนต่อให้นายเจี๋ย ซึ่งเป็นระดับนายทุน และนายเจี๋ยได้โอนให้นายทุนใหญ่ที่อยู่ประเทศเพื่อนบ้าน โดยมีเงินที่ลูกหนี้โอนเข้ามา ร่วม 20 ล้านบาท แต่ไม่พบเงินในบัญชีแล้ว

มื่อตรวจสอบแอพเงินกู้ และเส้นทางการเงินของนายทุนรายนี้ก็จะเชื่อมโยงไปถึง แอพหลอกกู้เงินกลุ่มอื่นๆเนื่องจากข้อมูลส่วนตัวของผู้ที่สมัครแอพเงินกู้ได้กระจายไปยังแอพเงินกู้ต่างๆจำนวนมาก ทำให้ขณะนี้ผู้ที่เคยสมัครแอพเงินกู้จะมีแก๊งคอลเซนเตอร์โทรศัพท์มาอย่างต่อเนื่อง